Was sind die KYC/AML-Anforderungen für eine Investition?

Da IVO ein Finanzprodukt darstellt, muss jeder Investor, egal ob Privatperson, Fonds, Kapitalgesellschaft oder ähnliches, mit dem Investment auch aktuelle, gültige und genaue KYC (know your customer identification) und AML (anti-money-laundering) Unterlagen zur Verfügung stellen.

Die folgenden KYC / AML Dokumente sind erforderlich:

Handelt es sich bei dem Anleger um eine Privatperson, reicht eine Kopie des Reisepasses sowie die Angabe der aktuellen Wohnadresse. Ein LinkedIn Profil ist zudem hilfreich insofern vorhanden. Zudem ist eine Erklärung notwendig, woher die Gelder für die Investmentsumme stammen, also aus welchen Quellen (z.B. aus einem Erbe, unternehmerische Tätigkeit, Ersparnissen etc.)

Wenn der Anleger ein Nicht-Individuum ist (z.B. ein Fonds, eine Holdinggesellschaft, eine Gesellschaft, ein Trust, etc.), wird Folgendes verlangt:

• Handelsregisterauszug oder eine ähnliche offizielle Bescheinigung über die Amtsinhaberschaft , um die Registrierungsnummer und die eingetragene Firmenadresse zu bestätigen;
  UND
• Eine Kopie des Reisepass/ID-Dokuments des Direktors, der im Namen der Nicht-Person handelt;
  UND
• Von allen UBOs (Ultimate Beneficial Owners), die 25% oder mehr des Nicht-Investors besitzen:
  i. Eine Kopie des Reisepasses/des Personalausweises und der
  ii. Die Wohnadresse.